Consulenza fee only, nuovo modello di servizio

La consulenza fee only è una consulenza indipendente, svincolata dai prodotti di banche e compagnie assicurative, tramite la quale il professionista analizza le esigenze del cliente, propone i prodotti più adeguati e viene remunerato direttamente dal cliente per il servizio prestato.
Questa figura è presente in Copernico Sim, società di intermediazione mobiliare indipendente che, come previsto dalla nuova normativa MiFid (Markets in Financial Instruments Directive), offre la consulenza finanziaria a parcella sul totale degli investimenti dei clienti, sia quelli eseguiti per il tramite di Copernico che quelli detenuti presso altre banche o intermediari, identificandone la coerenza con le esperienze del risparmiatore, la sua tolleranza al rischio e il corretto orizzonte temporale. In sintesi valutando l'adeguatezza degli investimenti finanziari, assicurativi e previdenziali alle aspettative e le caratteristiche degli investitori.

Anche in Italia la domanda di consulenza fee only è in crescente aumento. In Europa si stanno registrando i primi effetti di questo nuovo modello di promozione finanziaria. Una società di intermediazione finanziaria indipendente come Copernico è oggi in grado di proporre una consulenza indipendente al risparmiatore totalmente libera da conflitti di interesse. La crescente domanda di consulenza finanziaria indipendente è la prova che i risparmiatori sono alla ricerca di professionisti indipendenti, non legati a banche o compagnie di assicurazione. Dal lato del professionista si creano nuove opportunità professionali per promotori finanziari, dipendenti bancari e liberi professionisti. Già molti promotori finanziari hanno intrapreso la strada della consulenza fee only.

"E' ormai più di un anno – commenta Saverio Scelzo – che collochiamo anche il servizio di consulenza fee only tramite la formazione di persone motivate che possono sfruttare il contenuto tecnico della consulenza finanziaria avvalendosi del nostro ufficio studi"